Шахрайство з подарунковими картками Apple: сотні мільйонів збитків
Масштабна шахрайська схема з подарунковими картками Apple спричинила збитки на сотні мільйонів доларів
Масштабна шахрайська схема, пов'язана з подарунковими картками Apple, спричинила сотні мільйонів доларів збитків для покупців. Під час одного з рейдів було вилучено близько 4 000 iPhone вартістю від 8 до 9 мільйонів доларів. Ця кримінальна операція, що базувалася в Нью-Гемпширі, навіть була пов'язана з убивством, підкреслюючи її серйозність та небезпеку.
Як діяла шахрайська схема?
Шахраї починали з крадіжки подарункових карток Apple у роздрібних магазинах. Картки обережно розкривали, щоб отримати та зафіксувати PIN-код та інші важливі дані, після чого їх знову пакували так, щоб вони виглядали невикористаними. Ці "відновлені" картки поверталися на полиці магазинів для продажу.
Коли нічого не підозрюючий покупець активував та поповнював таку картку, організатори схеми негайно отримували сповіщення. Це дозволяло їм миттєво знімати кошти з активованої картки та використовувати їх для купівлі дорогих продуктів Apple, таких як iPhone та MacBook.
Масштаби операції та реалізація товарів
Масштаб цієї операції дійсно вражає. За даними видання 9to5Mac, Apple, як повідомляється, активно допомагала слідчим у розслідуванні, хоча офіційних коментарів компанія не надавала. Експерти наголошують, що подарункові картки слід купувати або дарувати лише безпосередньо через офіційні магазини компанії, щоб уникнути подібних шахрайств.
Отримані таким чином Apple-пристрої, включаючи вилучені 4 000 iPhone, згодом продавалися через сірий ринок імпортерам у Китай, Дубай та Південну Америку. Загальний масштаб цієї кримінальної діяльності, яку, за даними слідства, організували громадяни Китаю, оцінюється в сотні мільйонів доларів. Розслідування проводили спільно поліція Нью-Гемпшира та Міністерство внутрішньої безпеки США.
Широкий контекст шахрайства з подарунковими картками
Подарункові картки загалом часто стають об'єктом шахрайських схем. Федеральна торгова комісія США (FTC) регулярно попереджає про найпоширеніший сценарій: зловмисники телефонують, видаючи себе за представників уряду або великих компаній, і вимагають термінової оплати через подарункові картки, погрожуючи арештом або іншими негативними наслідками.
Міністерство юстиції США зазначає, що в подібних схемах часто застосовується багаторівнева структура. Окремі групи спеціалізуються на різних етапах: від отримання подарункових карток за допомогою фішингу та соціальної інженерії до їх подальшого "відмивання" через купівлю електроніки. Виявлені слідством випадки показують, що кошти з таких карток можуть проходити через кілька країн та посередників ще до того, як конвертуються в товар для сірого експорту, що значно ускладнює відстеження кінцевих бенефіціарів та притягнення їх до відповідальності.
